北京瀛臺(tái)律師事務(wù)所
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01 案件概述
劉某自述,其與胡某系經(jīng)他人介紹相識(shí),2023 年 6 月 27 日雙方達(dá)成股票賬戶托管口頭協(xié)議,后于2024 年 1 月 27 日補(bǔ)簽書面《股票賬戶托管協(xié)議》《股票賬戶托管協(xié)議——補(bǔ)充協(xié)議》,約定劉某委托胡某管理其股票賬戶,托管時(shí)間為 2023 年 6 月 27 日至 2024 年 7 月 2 日,委托期間股票賬戶內(nèi)購(gòu)買的股票產(chǎn)生的投資收益由雙方各占 50%,托管協(xié)議到期后,虧損部分雙方各占 50%,后由于賬戶虧損嚴(yán)重,胡某承諾自 2024 年 1 月 16 日至 2024 年 7 月 2 日期間,賬戶增值 40 萬(wàn)元,賬戶金額達(dá)到 664 430 元,如胡某無法達(dá)成承諾,其應(yīng)用自己的現(xiàn)金補(bǔ)足承諾的增值金額,若其不能及時(shí)補(bǔ)足,則應(yīng)賠償劉某所有損失,現(xiàn)劉某主張因委托期間其賬戶一直處于嚴(yán)重虧損狀態(tài),胡某亦未按照承諾補(bǔ)足增值金額,給其造成損失,故而訴至一審法院,要求胡某承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。
一審法院依照《中華人民共和國(guó)民法典》第四百六十五條、第五百零九條、第五百七十七條規(guī)定,判決:一、胡某于判決生效之日起七日內(nèi)賠償劉某損失 389 158.6 元;二、胡某于判決生效之日起七日內(nèi)支付劉某律師費(fèi) 25 000 元;三、駁回劉某的其他訴訟請(qǐng)求。如果未按判決指定的期間履行給付金錢義務(wù),應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百六十四條規(guī)定,加倍支付遲延履行期間的債務(wù)利息。
胡某不服一審判決,訴至二審法院,原告劉某委托于靜文律師應(yīng)訴。
近日,二審法院認(rèn)為胡某的上訴請(qǐng)求不能成立,應(yīng)予駁回;一審判決認(rèn)定事實(shí)清楚,適用法律正確,應(yīng)予維持。
02 本案依據(jù)的法律法規(guī)
《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第一百七十七條第一款第一項(xiàng):第二審人民法院對(duì)上訴案件,經(jīng)過審理,按照下列情形,分別處理:(一)原判決、裁定認(rèn)定事實(shí)清楚,適用法律正確的,以判決、裁定方式駁回上訴,維持原判決、裁定。
03 法院判決
于律師提出,一審判決認(rèn)定事實(shí)清楚,適用法律正確。胡某上訴既無事實(shí)依據(jù),亦無法律依據(jù),請(qǐng)求駁回其全部上訴請(qǐng)求。一、劉某與胡某簽訂的《股票賬戶托管協(xié)議》《股票賬戶托管協(xié)議—補(bǔ)充協(xié)議》均系雙方當(dāng)事人真實(shí)意思表示,合法有效。胡某違約在先,應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)違約責(zé)任。協(xié)議及補(bǔ)充協(xié)議均系雙方面對(duì)面親筆簽署。胡某在一審中無正當(dāng)理由拒絕鑒定,且未提供合理解釋,故意拖延訴訟或放棄舉證權(quán)利,其二審提交的筆跡鑒定申請(qǐng)應(yīng)當(dāng)不予準(zhǔn)許。二、劉某的股票賬戶和密碼系胡某與劉某雙方共同掌握,且在協(xié)議中明確約定了二人的操作權(quán)限。案涉股票賬戶的買進(jìn)賣出交易一直由胡某操作,且胡開軍一審時(shí)已經(jīng)自認(rèn)其掌握劉某的股票賬戶和密碼,并進(jìn)行交易操作。劉某雖然也掌握該賬戶和密碼,但其嚴(yán)格遵守約定,只進(jìn)行資金的轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出操作,從始至終未進(jìn)行過股票買進(jìn)賣出的交易操作。三、在案涉股票賬戶盈利時(shí),胡某要求劉某向其支付盈利金額的 50%,劉某已經(jīng)依約定及時(shí)履約。胡某只享受合同約定的權(quán)利,卻拒不履行其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的補(bǔ)足虧損金額 50%的義務(wù)。出現(xiàn)虧損時(shí),經(jīng)劉某多次催促,胡某多次以各種理由拖延,其稱資金暫時(shí)緊張,并承諾承擔(dān)所有虧損。經(jīng)過雙方協(xié)商確認(rèn),簽訂了帶有補(bǔ)償性質(zhì)的補(bǔ)充協(xié)議。一審時(shí)劉某提交的微信聊天記錄截屏、通話錄音及文字翻譯等證據(jù)足以相互印證上述事實(shí),且充分證明了補(bǔ)充協(xié)議中關(guān)于補(bǔ)足虧損金額的約定確系雙方協(xié)商一致共同確定的條款,合法有效,對(duì)雙方均具有法律約束力。且協(xié)議及補(bǔ)充協(xié)議中并不涉及胡某主張的“保底條款”。
二審法院認(rèn)為劉某與胡某之間簽訂的《股票賬戶托管協(xié)議》《股票賬戶托管協(xié)議——補(bǔ)充協(xié)議》,系雙方當(dāng)事人的真實(shí)意思表示,且其內(nèi)容不違反相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定,合法有效,雙方均應(yīng)按約定全面履行自己的義務(wù)。上述合同簽訂后,胡某應(yīng)依約操作并進(jìn)行盈利或虧損的分配。胡某上訴認(rèn)為案涉兩份協(xié)議排除劉某應(yīng)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn),不符合市場(chǎng)規(guī)律和公平原則,違背風(fēng)險(xiǎn)與收益并存的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)基本原理。但《股票賬戶托管協(xié)議——補(bǔ)充協(xié)議》系在賬戶虧損嚴(yán)重的情形下經(jīng)雙方協(xié)商后簽署,其中關(guān)于胡某承諾補(bǔ)足增值金額或賠償損失的約定,屬于胡某對(duì)其自身民事權(quán)利的自由處分,不涉及轉(zhuǎn)嫁資風(fēng)險(xiǎn)、導(dǎo)致雙方權(quán)利義務(wù)失衡,亦不構(gòu)成違背國(guó)家法律確立的金融及資本市場(chǎng)的投資規(guī)則、擾亂金融秩序等情況,故本院對(duì)胡某對(duì)于案涉協(xié)議符合保底條款構(gòu)成要件應(yīng)予認(rèn)定無效的主張不予采信。一審中胡某否認(rèn)案涉協(xié)議中其簽名的真實(shí)性,經(jīng)一審法院釋明后,胡某確表示不申請(qǐng)筆跡鑒定,其應(yīng)自行承擔(dān)反駁對(duì)方事實(shí)舉證不能的法律后果。胡某在二審中重新申請(qǐng)鑒定,但未提交相應(yīng)證據(jù)且無正當(dāng)理由,本院不予準(zhǔn)許。胡某未及時(shí)支付虧損款項(xiàng)已構(gòu)成違約,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。劉某要求胡某賠償其賬戶損失之訴請(qǐng),符合法律規(guī)定,一審法院根據(jù)在案情況作出判決,處理并無不當(dāng)。
本案代理律師于靜文提醒大家: 委托他人炒股虧損是否能索賠,主要取決于委托合同的性質(zhì)(有償或無償)以及受托人是否存在過錯(cuò)。如果合同中約定“虧損由受托人承擔(dān)”,這種保底條款可能因違背公序良俗而被認(rèn)定為無效。法院通常會(huì)根據(jù)雙方過錯(cuò)程度和收益分配比例,酌情判定責(zé)任。
但本案受托人承諾補(bǔ)足增值金額或賠償損失的約定,屬于對(duì)其自身民事權(quán)利的自由處分,不涉及轉(zhuǎn)嫁投資風(fēng)險(xiǎn)、導(dǎo)致雙方權(quán)利義務(wù)失衡,亦不構(gòu)成違背國(guó)家法律確立的金融及資本市場(chǎng)的投資規(guī)則、擾亂金融秩序等情況,故合同有效應(yīng)當(dāng)履行合同。